Pénzmosási koncepció, rendszerek és rendszerek, harc és törvények pénzmosással

A "pénzmosás" fogalma magában foglalja a tisztességtelenül megszerzett jövedelem legalizálását, bűncselekménnyel megszerzett pénzeszközöket. A jelenség eredete a modern értelmezésben - a huszadik század nyolcvanasai, az Egyesült Államok. A kábítószer-üzletből származó bevételt "különféle rendszerek segítségével" tisztították meg, jogi (fiktív) törvényekké váltak.

A pénzmosás célkitűzései

A mosás folyamatának szakaszai

A hagyományos rendszer négy fő szakaszon megy keresztül:

1. Bűncselekmény elkövetése, amelynek bevételét el kell rejteni (korrupció, kábítószer-kereskedelem, csalás, terrorizmus stb.).
2. A piszkos pénz elhelyezése, az úgynevezett "keverés", amikor a jogi és illegális pénzforgalom keveredik, egyetlen jövedelemre egyesül.
3. Elrejtés - a pénzforgalom bankszámlákhoz való kombinációja, "nyomok összekeverése", eszközök elhelyezés, más államokba történő átutalás.
4. Integráció - a pénzt hivatalosan törvényes bankszámlára vezetik, vagy hivatalos eszközbe fektetnek be.

A mosás módjai

Számos módszert fejlesztettek ki és működnek, amelyek manipulálását a nyomozó hatóságok és a felülvizsgálati hatóságok számolják. Számos változatuk és módosításuk miatt azonban nem mindig lehet időben elfojtani a büntetőjogi rendszert, amely valamilyen módon működik.
A legfeltűnőbb, és minden híres példa legalizálása piszkos pénzt lehet tekinteni, mint a helyzet a film „The Diamond Arm”, amikor a főnök hozadék alakúra formázzuk, „kincset”. A szokásos módszer mosására a 90-es a 20. században volt a strukturálás, vagyis hasító jövedelem mesterségesen sok kis művelet, amelynek bevételét kerültek a különböző bankok, befektetési alapok, Zálogházak, szerepel a postahivatalokban és végül folyik egy jogi számla. A nagyobb tranzakciók esetében fiktív vállalkozások hálózatát használták fel. Alapítóik az ellopott útlevelek frontmékei vagy névleges tárgyai. Ahhoz, hogy a számlák, a vállalati és a személyes, jön egy bizonyos összeget, majd - jelennek meg a számla harmadik felek (a cég székhelye egy offshore zóna, stb ...). Azonban, mivel a prevalenciája modern kommunikációs eszközök, kommunikációs és nyomon követése, elektronikus forgalomban a dokumentumok, és ma ezek a rendszerek már nem életképesek, és gyorsan számított a gyakorlatban.

Pénzmosás bankkártyákon keresztül

Ma - ez a pénzmosási eljárások végrehajtásában az árnyékgazdaság egyik leggyakoribb rendszere. Az a tény, hogy bármely PI-nek joga van bármilyen pénzösszeget a bankba hitel- vagy betéti kártyák segítségével bevonni, és szinte bármilyen igényt kielégíteni. Ebből a célból bankkártyákat, elektronikus valuta pénztárcákat, pénzt adhat harmadik félnek.
Különösen sok a visszaélés a készpénzzel végzett műveletekben. Természetesen az IP köteles átadni a törvényben és a szerződésben meghatározott határértéket meghaladó banki bevételeket. De - ha nem, a vállalkozó felelős minimális lesz: egy kis finom, néhány ezer, majd kiállítani, ha a szabálysértés észlelése során adóellenőrzés. Mivel a felügyelőség gyakran nem vizsgálja a vizsgálati időszakot, a bűncselekmények szervezői szívesen alkalmazzák ezt a kiskaput.

Egészen a közelmúltig a piszkos jövedelem mosogatásának széles körű módja a bankkártyák működtetése volt, beleértve a személyes adatokat is.

De a pénzügyi terrorizmus törvény készül egy ilyen rendszer gyanús és veszélyes, így a bankok a hatóság megtagadta esetén a gyanú, és - a nyomozást a mozgását pénzügyi transzferek. A 15 ezer rubel személyes kártyák korlátozása egy műveletre szintén megfosztotta életképességük rendjét.

Következmények a pénzmosásra

Ön is érdekelt: