Hogyan csökkenthető az üzleti kockázatok?
Milyen műveletek juthatnak a bank és a felügyeleti szervek figyelmébe?
Először is kérdések merülnek fel a megkérdőjelezhető ügyletekben. Az Orosz Föderáció Központi Bankja a 172-T. Levélben megfogalmazta az ilyen műveletek jeleit.
„Kétes művelet - ezt a műveletet ... szokatlan jellegű és jelei hiánya nyilvánvaló gazdasági értelemben és nyilvánvaló jogi okokból, amelyek végrehajthatók a tőkekivonás az országból, a finanszírozása” szürke „import, az átutalások a nem készpénz készpénz és az azt követő adóelkerülés , valamint a korrupció és más jogellenes célok érdekében nyújtott pénzügyi támogatásokért ".
Milyen következményekkel lehet?
A 115-FZ szövetségi törvény megsértése esetén adminisztratív, polgári és büntetőjogi felelősséget biztosítanak.
Emellett nehézségekbe ütközhet az üzleti tevékenység. Például a banknak jogában áll:
- az internet bank és az ügyfél kártyáinak blokkolása a megkérdőjelezhető tranzakciók meghatározásakor (Letter of the CB RF No.60-T)
- tagadni a jutalék a működés (követelés 11 7. cikke a 115-FZ), és abban az esetben két ilyen hibák - a szerződés felmondására egyoldalúan RKO (5.2 cikk 7 115-FZ).
Gyanús tranzakciók esetén a banknak értesítenie kell a Rosfinmonitoringt (pénzügyi hírszerzés). Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service értesíti a Bank of Russia, és a központi bank - az összes többi bank (követelés 13 7. cikke a 115-FZ). A bankok figyelembe veszik ezt az információt, amikor meghatározzák a vállalkozó tranzakcióinak kockázatát a jövedelmek legalizálása (pénzmosás) céljából. Nagy a kockázata a pénzügyi intézmények lépéseket kell tennie annak minimalizálása: elzárkóznak a számlát a műveletek, blokkolja az online banki és hitelkártya, lezárja a számlát (ha két kudarcok műveletek).
Vagyis az egyik bankban a 115-FZ követelményeinek megsértése nehézséget okozhat a bankok más bankokban történő elszámolásában.
Hogyan kerülhető el a kockázatok elkerülése?
Néha a jogsértés oka az, hogy nem ismerik a jogszabályok valamennyi árnyalatait. Néha problémák merülnek fel a partner rossz választása miatt. Az üzleti tevékenység megóvása érdekében számos tippet készítettünk.
Jegyzet letölthető: hogyan csökkenthető az üzleti kockázatok
A legfontosabb nyilvános dokumentumok:
Levelek a Bank of Russia:
Natalia Petropavlovskaya
A megfelelőségi kockázatkezelés vezetője: Alfa-Bank