A pénzeszközök elhelyezésével történő ellenőrzések számításának rendszere
A pénzeszközök elhelyezésével történő ellenőrzések számításának rendszere.
1. A csekkfüzet vevő általi bemutatása;
2. A pénzeszközöknek a folyószámláról való elszámolása és külön számlán történő elhelyezésük;
3. csekkfüzet kiadása a vevőnek,
4. a fizető fél bankjának átutalása a folyószámláról a különleges számlára csekkeken keresztül;
5. az RCC-nek elküldi a fizetési megbízást az átutalásról a bank levelező számlájáról külön számlára csekkel;
6. a megbízó bankjának a számlanyilatkozathoz való megküldése az RCC-hez csekken keresztül egy speciális számlára;
7. a termékek szállítása az eladó által;
8. A vevő egy csekket ad ki az eladónak;
9. az eladó bemutatja az eladó bankjának csekket;
10. Az eladó bank az RCC-nél fizetési csekket nyújt be;
11. Az RCC pénzeszközöket utal át az eladó bankjának levelezőszámlájára;
12. Az RCC tájékoztatja a bankokat a műveletről;
13. Az eladó bankja pénzeket utal az eladó elszámolási számlájára;
14. a vevő bankja a letétbe helyezett összegek számlájáról levonja az ellenőrző összeget;
Számlák, számvitel:
30101 - az Orosz Föderáció bankjainak hitelnyilvántartási számlái (passzív);
30102 - a hitelintézetek levelező bankszámlái a Bank of Russia-val (aktív);
30205 - bankszámlák az ellenőrzések kiszámításához;
30206 - a bankok pénzeszközei ellenőrzéseket végző telepek számára;
40702 - kereskedelmi vállalkozások és szervezetek;
40903 - elszámolási ellenőrzések.
2.5. Benyújtó települések
Dokumentumfilm gyűjtemény jelentenek banki ügylet, amellyel a bank (a továbbiakban - a kibocsátó bank) számlájára az ügyfél alapján számított dokumentum lépéseket hajt végre, hogy megkapják a megbízó. Annak érdekében, hogy a belföldi településeket begyűjtse, a kibocsátó bank jogosult egy másik bankot (a továbbiakban: a teljesítő bank) vonzani.
Számítások gyűjtemény elvégzett alapján a fizetési követelményeket, amelyeket fizetés történhet végzésével a megbízó (k elfogadás) vagy anélkül, rendelkezési nélkül (elfogadás) és beszedési megbízás, fizetési megbízás nélkül végezzük a megbízó (vitathatatlanul).
A pénzeszközök címzettje (a hitelező) a fizetési kérelmeket és beszedési megbízásokat a pénzeszközök címzettje (a hitelező) kiszolgáló bankján keresztül a megbízó számlájára nyújtja be.
A pénzeszközök címzettje (a hitelező) a meghatározott elszámolási okmányokat a banknak a 0401014 számú fizetési okmányok nyilvántartásába két példányban benyújtja. A fizetési követelmények és (vagy) beszedési megbízások a pénzeszközök címzettjének (kollektor) belátása szerint szerepelhetnek a nyilvántartásban.
A nyilvántartás első példányát az aláírási okiratok aláírásával és a pecsét lenyomatával ellátott személyek két aláírása készítette.
Az elfogadott elszámolási dokumentumok összes példányának kitöltése helyességének ellenőrzése után a kibocsátó bank pecsétje, az átvétel dátuma és a felelős megbízó aláírása lepecsételve. A nem elfogadott dokumentumokat törlik a begyűjtésre benyújtott és az alapok címzettjének (a hitelezőnek) visszajuttatott nyilvántartásból, a nyilvántartásban szereplő elszámolási okmányok számát és összegét helyesbítik. A nyilvántartás mindkét példányát és azok korrekcióit a kibocsátó bank felelős végrehajtójának aláírása tanúsítja.
Az elszámolási okmányok utolsó példányát és a nyilvántartás második példányát a pénzeszközök címzettjének (a hitelező) visszaadják a gyűjtéshez szükséges dokumentumok kézhezvételének igazolásaként.
Az első példány a nyilvántartások továbbra is a jegybankban benyújtott egy külön mappába, használni, mint egy napló elfogadott gyűjteménye fizetési dokumentumok és tartott kibocsátó bank szerint a dokumentum-megőrzési ütemtervet.
A kibocsátó bank, amely elfogadja a begyűjtésre vonatkozó fizetési dokumentumokat, kötelezi magát arra, hogy azokat a rendeltetési helyre szállítja. Ez a kötelezettség, valamint az elszámolási dokumentumok kézbesítésének költségeinek megtérítésére vonatkozó eljárás és feltételek tükröződnek az ügyféllel kötött bankszámlán.
A Bank of Russia elszámolóhálózat intézményei és részlegei a hitelintézetek és a Bank of Russia egyéb ügyfelei elszámolási okmányainak továbbítását az Orosz Föderáció szabályozási aktusai által előírt módon továbbítják.
A hitelintézetek (fióktelepek) önállóan szervezik ügyfeleik elszámolási dokumentumait.
A kifizetési kérelmek és beszedési megbízásokat a hitelintézetek ügyfeleinek (ágak), alkalmazható a számlájára a hitel szervezet (ág), meg kell küldeni az intézmény vagy szervezeti egység a Bank of Russia fenntartja a hitel szervezet (ág).
A teljesítő banktól kapott befizetési kérelmeket és beszedési megbízásokat egy szabad formátumú folyóiratba kell beírni, amelyben meg kell adni a megbízó számlaszámát, számát, dátumát és összegét. Az Orosz Föderáció bankjának elszámolási hálózatának intézményei és alkörzetei a nyilvántartásba vétel mellett a megbízó bankjának és a kedvezményezett bankjának (a hitelező bankja) BIC-jének is megjelölése. A beérkezett befizetési kérelmek és beszedési megbízások első példányán a kiegyenlítési dokumentum beérkezésének dátuma a bal felső sarokban található.
Executive felelős a végrehajtó bank figyelemmel kíséri a teljességét és helyességét kitöltő adatai kifizetési kérelmek és beszedési megbízásokat a eljárásnak megfelelően, kivéve a aláírások ellenőrzését és pecsét a kedvezményezett (az igénylő), valamint ellenőrzi az összes példányát település dokumentálja a bélyeg a kibocsátó bank és az aláírás a felelős tisztviselő .
Az e záradékban rögzített követelmények megsértésével végrehajtott elszámolási dokumentumok visszaküldésének feltételei. A fizetési kérelmek visszaküldése esetén a beszedési megbízások a naplóba kerülnek, amelyen a visszafizetés dátumát és okát jelzik.
Ennek hiányában, vagy fedezethiány a megbízó számláját, és a megállapodás hiányában a bankszámla fizetési elszámolási dokumentumok már meglévő fiók készpénzfizetés követelmények által elfogadott pla-fizetők, kifizetési kérelmek leemelést alapok és beszedési megbízás (alkalmazásokkal létrehozott a végrehajtási dokumentációval kapcsolatos jogszabályi ügyek) a 90902. számon kívüli egyenlegszámlán "Nem fizetett elszámolási okmánnyal" szereplő kártyakönyvbe helyiségeiben a fájlokat.