Módszerek a pénzmosás
A bankok, hitelek, betétek
Számos közös módszerek és rendszerek mosására nagy összegeket kapott az illegális eszközökkel. A reálfolyamatok használják őket együtt vagy külön-külön: a változatosabb az alkalmazott módszerek, a nehezebb nemzetközi és nemzeti szervek nyomon követni a valódi eredete a pénzt. Amellett, hogy a többlépcsős, és a bonyolultsága az egyik legfontosabb követelmény az pénzmosás maximális hasonlóság a jogügylet gazdaságilag indokolt. Más szóval, a folyamat a szervező köteles elrejteni illegális forrásból pénzt, hogy megteremtse a megjelenése egy megbízható forrásból.
A leggyakoribb módja a pénzmosás:
- Készpénz csempészet. Azaz, az illegális készpénzforgalommal az ország erős pénzügyi ellenőrzés az állam rossz szabályozás.
A szállítás után az alapok kerülnek titkos bankszámlák (általában offshore). Ezt követően a készpénz átvihetők egy közönséges bankszámla az országban a fejlett vezérlő vagy használt csekkel, bankkártyával és más. Instruments.
- Strukturálása (smurfing, osztás).
Ebben az esetben van egy bontása nagy mennyiségű illegális készpénzt sok kisebb összegeket, amelyeket azután segítségével átalakított közvetítők egy névtelen pénzügyi eszközök :. megtakarítások, csekkek, betétek stb Általában az olyan műveletek, összegek nem követi nyomon az ellenőrző szervek.
Trust vállalatok néhány jogrendszerben joga van titokban tartani a kedvezményezettek, felfedve információkat kizárólag a formális tulajdonosi - mint általában, ők a helyi ügyvédi. A pénz, ami a számlák trösztök nem kötődik konkrét emberek. Következésképpen fel lehet használni informálisan.
- Pénzügyi kvázi bankrendszer.
A legfejlettebb Ázsiában és a muszlim világban. Például a rendszer mozgó pénzt „Fei-Chien” (Kína), vagy „Hawala” (Pakisztán, India, az iszlám országokban). Ezek a módszerek a pénzmosás törvény elveinek bizalom (amelyet a kegyetlen büntetés bűnös), és hagyja szinte nincs elektronikus vagy papír pályák pénzmozgások. Fizikailag pénz rendszeren belül az szinte meg sem mozdult, csak az információk továbbítására kell fizetni egy bizonyos összeget egy adott személy egy adott helyen.
- Pecsételő hamis számlákat.
A működési elve az e rendszer hasonló a következő: a cég, amely tulajdonosa egy lenyűgöző mennyiségű illegális készpénz kiteszi az ügyfél számla tényleges eladott áruk vagy szolgáltatások által nyújtott nagyobb összeget, mint amennyi szükséges. Majd titokban ami a másik félnek a különbség készpénzben. Továbbá az ügyfél fizeti a számlát. Ennek eredményeként, a cég jogi profit jelenik meg a partner csökkenti az adó és fogadó maguk illegális készpénz fordítható magánfogyasztás, és mások.
Különösen hatékony az ilyen ügyleteket hajtanak végre a ékszerek, műtárgyak és egyéb eszközök, amelyek értéke erősen változó.
Az a személy (vagy személyek csoportja), amely birtokolja a nagy mennyiségű illegális pénzmosási után egyes részei legálisan megszerezni a bank - rendszerint a joghatóság alacsony aktivitás az állam elleni küzdelemben pénzmosás illegális pénzt. Ezt követően a bank lehet használni, hogy legalizálják minden mennyiségben.
Ez a módszer a pénzmosás magában történő eltávolítását követően visszatérő formájában közvetlen külföldi befektetések. Capital kapott illegális által, ki az országból, ami a befektetési alap - a bizalom társaság vagy más jogi eszközöket vásárolni az eredeti országban. Ez a hagyományos áramköri tőke mosására korrupt hivatalnokok és az üzleti vezetők.
Illegális elhelyezett készpénzt a számla, amely nyitott a frontember, vagy a névtelen fiókot. Ezután a hitelintézet kínál jogos tulajdonosa pénzt hitelkeret - hivatalosan kedvező feltételekkel (sok éven át a halasztott fizetés, kedvezményes kamatozású, stb.) Elengedése valós hitel kifizetések származik névtelen fiókkal.