Hogyan ne akadályozza a bankszámlák
A motorháztető alatt, és egy bank
Sok orosz bankok ügyfelei szembesülnek kellemetlen meglepetés. Magyarázat nélkül, előzetes értesítés nélkül a bankok zárolt számla. Ugyanakkor gyakran előfordul blokkoló automatikus üzemmódban, és kinyit kellett tölteni egy csomó erőfeszítést, és az eljárás időt vesz igénybe. Ha az elzáródás lép fel, mielőtt a hétvégén - az ügyfél kénytelen sokáig menni anélkül, hogy azok jogszerű eszközöket. A zavart kérdésekre ügyfelek banki alkalmazottak említett iránymutatások az Orosz Központi Bank, amelyek alapján a törvény rendelkezései elleni küzdelemről szóló legalizálása a bűncselekményből származó jövedelmek.
nyitási műveletet hajtunk végre gyakorlatilag alapján a kérelem vélelmének jogellenességére gyanú jövedelem, vagyis a banki ügyfél köteles bizonyítani jogszerűségét pótolja a számlákat. Mi történik, hogy meg lehet csinálni? Próbáld megérteni.
Jellemzően blokkolja az ügyfél források a Bank abban az esetben, ha változás van számlaegyenleg meghaladó 600 ezer rubel. Hogy feltárja a számla köteles benyújtani a bank teljes magyarázatot a lényege a tranzakciót. Azokban az esetekben, amikor a bank úgy ítéli ilyen magyarázat nem meggyőző fiók zárva marad.
Érdekes blokkoló bajnok lehet tekinteni Sberbank, a részesedése a társaság könyveiben mintegy 80% -a az összes panaszok blokk számlákat. Ez az bank - a vezető végrehajtásának automatizált banki rendszerek. Így például a fejlesztési más bankok az ilyen rendszerek várhatóan a cunami blokkoló ügyfelet.
Mert mit lehet büntetni
Milyen alapon működik a bank képes blokkolni a számlákat az ügyfelek? Azt kell mondanom, hogy ezek az okok elég. Például, ugyanaz a adótörvény lehetővé teszi a három ilyen helyzetekben, hogy nem fizették az adót, nem kellő időben az adóbevallás, valamint a szabályok megsértésével az elektronikus dokumentumok. Ezen túlmenően, a zár lehet használni, mint egy ideiglenes intézkedés alapján a területen adóellenőrzés. ilyen alapon megakadályozásával korlátozások megfogalmazott a Polgári Törvénykönyv (a végrehajtó dokumentumok a munkavállalóknak kifizetett végkielégítés, adók és díjak, számos egyéb ok miatt).
A tulajdonos a zárolt számla fellebbezhet intézkedések vagy döntések az adó ellenőrzés, mind a bíróság és a közigazgatási eljárás során (a panaszt benyújtó a regionális felügyelőség). Ehhez olvassa el a vonatkozó szabályok adótörvény: ha a letiltás okát a fiók nincs egyértelműen meghatározva a törvényben, van alapja a panaszt.
De mi érdekli zár követelményei alapján a törvény elleni küzdelemről szóló legalizálása alapok bűncselekmény útján megszerzett. Nézzük meg néhány tipikus helyzetekben.
Egyéni vállalkozó körülbelül fél hónap készpénzben. tudomására jutott véve az ügyfél. A legtöbb ilyen alapok üzletember költ fizetési személyzet, fizetni az ügyfélszolgálat, bérelhető. Mi marad a visszavonása alapok, hogy fizetni az élelmiszer, benzin, adók transzfer. Ezekhez a számításokhoz a pénz át a személyes bankkártya. Hogy feltárja a számla, akkor kell tíz napig.
El tudod képzelni, egy kisvállalkozás szinte végzetes csapást. Ki fejezte be egy egyéni vállalkozó? Orosz Pénzügyi Monitoring Service. Ez a szervezet célja, hogy harcolni pénz hazánkban piszkos pénz, az ő érdekében, a bank, hogy blokkolja a számlát a vállalkozó. Orosz Központi Bank ajánlása azonosítani a gyanús ügyfelek, akiknek számla kell fagyasztani, tartalmazhat több kritérium, amelynek jelenlétét ad okot, hogy a megelőző intézkedések alkalmazásával. Arról, hogy mi van egy beszéd?
Így egy banki ügyfél tölti adófizetés összege kevesebb, mint 0,5% -a mennyiség a forgalom.
Ebben az esetben a vállalkozó havi lövés 500 ezer rubel. Azaz, ő kapja a pénzt, és az adók a folyószámlán, amelyből eltávolították a pénz a költségvetésben nem sorolja. De megéri a költségvetés segítségével egy személyi igazolvány, azt nem tiltja a törvény, az adó ezen az alapon, hogy nem talál hibát. Adó szakemberek - nem. De a bank köteles blokkolja az ügyfél számláján. Következtetés: Természetesen, az ügyfél használja a személyi igazolvány takarékossági okokból annak érdekében, hogy elkerüljék a felesleges gyűjtemény az ő szempontjából a Bank jutalékfizetéseket. De figyelembe kell venni a kapcsolódó kockázatokat a blokkoló a számla. Egyszerűen megvenni a könyvet: „adóellenőrzést: hogyan jön ki a győztes!”
Ezért, akkor meg kell találnia a módját, hogy optimális felhasználása a folyószámlára. Legalább néhány bank képes nyújtani ügyfeleinek. Ezen kívül szükség van, hogy vegye figyelembe az időtényező. Személyes fiók szemben a település lehet használni a nap folyamán hosszabb ideig. Itt is kell figyelni, hogy a sajátosságait egy adott bank. Amennyiben a munkanap tovább? És minden esetben, segít az elemi aritmetika. A központi bank azt javasolja, hogy: kevesebb mint fél százaléka az ügyfél forgalma megy adót fizetni. Figyelem! Ez annak a jele, hogy te: te egy kockázati csoportba. Tehát, meg kell próbálnia, hogy fizetni legalább kissé, de nem több. Teljes nyugalom nincs garancia, de a kockázatok is csökkennek.
óvintézkedéseket
Egy másik jele a besorolása az ügyfél bankja a több gyanús a szempontból bűnözés elleni jogszabályok: túl gyakori kivonás készpénzt a folyószámlára.
Veszélyeztetett ugyanazok az egyéni vállalkozók, akik megszokták, hogy tölti a legtöbb kiadások készpénzes tranzakciók, a pénzt az ügyfelek kapnak a folyószámla. A bank megfigyelhetik egy olyan kliens néhány hónapig, majd anélkül, hogy különös figyelmet fordít rájuk az üzleti, egyszerűen blokkolja a számláját. Azonban sok bank nem zavarja, hogy visszanyerése az ilyen ügyfelek előzetes magyarázat. zár számlák a folyósítás - és pont.
Aztán el kellett magyarázni visszatekintve, tölteni az időt és az idegeket, elveszíteni nyereség. Természetesen mi is léteznek, és a bankok, a vezetők már abban az időben a számlanyitás megtudja, mi jellemzi a vezető üzleti ügyfél. Akkor a probléma nem merül fel.
Mondja, milyen gyakran találkozunk ezeknek a vezetőknek, mint a bankok? Tehát megnyitása előtt egy ellenőrző pár lehet kérdezni, hogy milyen a hírneve egy adott bank, mint figyelmes, hogy az ügyfelek a vezetőknek. És minden esetben: a kevésbé lőni készpénz - a kevesebb problémát a jövőben.
Gyakran gyanú zavart okozhat azzal a céllal fizetés. Így annak érdekében, hogy elkerüljék a blokkolását a számla meg kell határozni a lehető legrészletesebben a fizetési szolgáltatást igénybe vevők pontos leírás a jogviszony meg kell adni a dokumentumban számlaszáma, neve és száma a megállapodás.
Egy másik „gyanús” jel - vezető vállalkozó tevékenységét, amelyek túlmutatnak a beállított NACE. Győződjön meg arról, hogy ez rendben volt. Ebben az esetben, ha a cég több tevékenységet kérelmet nyújt be a bank (forma R24001).
És ne feledd: a pontosság jóvoltából nem csak a királyok. Időben benyújtása adóbevallások - a legjobb módja, hogy javítsa az állami hírnevét szemében az adóhatóság.
Hogyan kell harcolni
A zárolt számlára lehet több pénzt, mint amit a döntést blokkoló. Tehát érdemes alkalmazni az adóhatóság dönt a zár, a megfelelő nyilatkozatot. Egy ilyen nyilatkozat készül szabad formában. De meg kell határoznia a száma blokkolt számlák, és számlaszámok, ami az Ön véleménye, hogy a védelmet eltávolítjuk.
Amennyiben az adóhatóság úgy döntöttek, hogy fagyassza be a számlákat azon az alapon, kifejezetten a törvényben előírt, tetteik lehet fellebbezni a bíróság előtt. Ha megszegi a feltételeket a kibocsátás szükséges lehet az adóhivatal által a kártérítés, amelynek összege megegyezik a refinanszírozási ráta minden nap megsértése szempontjából.
számlát nyitni
Most, hogy nyissa ki a p / c egy bank vállalkozó lesz szükség: személyi igazolvány; kártya és dokumentumok, amelyek megerősítik a hatáskörét az említett személyek a kártyát bocsát az alapok a számla; engedélyek (szabadalom) a tevékenysége engedélyköteles. Ha SP egy külföldi állampolgár, akkor meg kell adnia a migrációs kártyát, vagy egy dokumentum, amely igazolja a tartózkodási jog Oroszországban.