Forms készpénz nélküli fizetések fizetési meghagyás, fizetési igény-jutalék, a hitel, check -
Készpénzmentes fizetési áruk és szolgáltatások, valamint azért is, mert a pénzügyi kötelezettségek-VYM megvalósított különböző formái, amelyek mindegyike sajátos jellemzőkkel bír a természet és a mozgás a futamok páros dokumentumokat. A fizetési mód egy sor egymással összefüggő elemek, amelyek magukban foglalják a módját, hogy fizetni asszony és a megfelelő munkafolyamat.
A hatályos jogszabályok szerint a jelenlegi körülmények között engedélyezett a használata a következő formákban készpénz nélküli fizetések: a fizetési megbízás; kifizetési kérelmeket, megrendelések; ellenőrzéseket; akkreditív.
Fizetési megbízás írásbeli-szertartásokat futam számlatulajdonos bank az egy meghatározott Denezh távú összegek a számlájáról (település, folyó, költségvetés, hitel) a számla másik szervezet - címzett alapok ugyanazon vagy egy másik intézmény odnogorodnom vagy rezidensek bank.
A számításokat az áruk és szolgáltatások fizetési megbízások használt szövegeket. esetekben:
áruk kapott és nyújtott szolgáltatások (azaz a közvetlen AC-CEPT áruk ..) referencia az, hogy a számát és dátumát az árut, de a kezelése a dokumentum, amely igazolja az áru átvételét vagy szolgáltatásoknak a megbízó; kifizetések sorrendjében előleg és szolgáltatások (azzal a feltétellel, Wii-utalás a annak érdekében, hogy a szám a szerződés, megállapodás, szerződés, amely előírja előleg); a visszafizetés tartozások a kereskedelmi műveletek; kifizetések az áruk és szolgáltatások Bíróságok és választottbírósági;
A bérleti díj a helyszínen; kifizetések a közlekedés, kommunális, a hazai vállalkozások számára karbantartási szolgáltatások és mások.
A fizetési megbízások számítások megélhetési Operations Execu-alkotnak:
hozzájárulás a törvényi alapok alapjai a létesítmény részvénytársaság, 000 és így tovább., stb.; megszerzése részvények, kötvények, letéti jegyek, bank-nek számlák;
fizetési bírságok, a bírságok, büntetések és hasonlók. d.
A fizetési meghagyás kibocsátása a fizető fél által a formáját egy száj-ment a forma, amely tartalmaz minden szükséges adatait sheniya Sauveur-fizetés, és be kell nyújtani a bank, általában 4 példányban. A fizetési megbízás a bank által elfogadott végrehajtási ha van elegendő pénz a számlán a megbízó. A befizetéshez is használható jelenlétében egy bank hitel hozorgana jogot, hogy megkapja azt.
Állandó és egyenletes az árukhoz és szolgáltatásokhoz vásárlók fizethet fizet a szállító kormányzati bizottságok érdekében menetrend szerinti kifizetéseket. Ebben SLU tea számításokat végeznek nem az egyes szállítmány vagy a bajusz-rét, és az időszakos pénzátutalás a vevő számláján másik szolgáltatóhoz egy adott időkereten és bizonyos mennyiségű darazsak nova terv vakáció áruk és szolgáltatások a következő hónapra, negyedévre. Miután érvényességének ellenőrzése a bank jutalék terheli a számlára. Számítások a fizetési megbízások számos előnye van az Com-elemmel szemben a többi fizetési mód: egy viszonylag egyszerű és gyors munkafolyamat felgyorsítása cash flow, képes-e a megbízó előzetes ellenőrzést fizetett tova-árok vagy szolgáltatásokat, a képesség, hogy ezt a fizetési módot a nem bevételszerző kifizetések, így számítások a fizetési megbízások a legígéretesebb formában.
A kifizetési kérelmek megrendelések követelmény, hogy a szállító a vevő fizeti alapján at-hamis neki a szállítási dokumentumok és a termék ára képviselve a szerződés szerinti áruk, munkák, szolgáltatásokért. Kifizetési kérelem-bizottság kiadott szállító alapján tényleges szállítási termékek vagy szolgáltatások a tábori dartizirovannom formában és ezzel együtt a szállítási okmányokat, és utasította, hogy lehetséges, a vevő bankja a fizetés. Kaphatunk követelményeinek-ben bízták meg és beszedésre (a szállító bank). Ha a lábszár begyűjtési szolgáltatások a bankok, a láda maga küldi a kifizetési kérelmeket, megbízásokat a bank Platel-mezőben a kommunikációs spetspochtoy hatóságoknak.
Mivel a kezdeményezés a kifizetés kiszámítására a kor követelményeinek-cheniyami származik a szolgáltató a fizetési ezeket a dokumentumokat lehet csak a hozzájárulásával (elfogadás) a vevő. Ezt a célt, hogy kilépjen a vevő bankja a kifizetési kérelmeket, a megrendelések Regis-Trier külön nyilvántartásban, és továbbítjuk a bank közvetlen fizető, de átvételekor átvételi
Abban az esetben, teljes kudarc, hogy elfogadja a fizetési felszólítás-töltés-mentén egy levelet az elutasításról fizetni visszatérő etsya megbízó szolgáltató nélkül, közvetlenül megy át a bank.
Ez a számítás megfelel formájában pénzügyi és gazdasági érdekek és a szolgáltatók, valamint a vevő, erősíti a szerződéses kapcsolatok a gazdaságban:
1.uskoryaetsya elszámolást dokumentumok, mint a regisztrációs végzik maga a kedvezményezett; Szállító - azonnal a termékek szállítását vagy szolgáltatások;
2..platezh történik egyetértésével a megbízó előzetes vizsgálatot követően a település és a nyersanyag-szállítási okmányok lábszár-mezőben, hogy ellenőrizze a teljesítmény a legújabb szolgáltatási feltételeket-szerződés;
3.postavschik képes időzíteni eltérítésének erőforrások felhasználását a gazdasági forgalomban szállított áruk beszerzése bank facto gyűrű-hitel.
Check - írásos megbízást a megbízó bankjának in latit annak számlatulajdonos az ellenőrzés pénzösszeg. Megkülönböztetni pénzbevételek és csekk.
Készpénz ellenőrzéseket a fizetéshez használt a tulajdonosa a check-in a személyes pénzt a bank, mint a bérek, háztartási szükségletek, utazási költségek, vásárlás mezőgazdasági termékek, stb
Rendezése csekkek - Ellenőrzi használnak készpénzmentes fizetési. Becsült ellenőrzés - a dokumentum előírt formában, holding fiókos feltétlen érdekében írásban eltiltást-ku átadásáról szóló pénzösszeg a számlájáról az a kedvezményezett számláján (a kedvezményezett). Becsült csekket fizetési-nek annak érdekében, amelyet a megbízó, de ellentétben a fizetési-CIÓ érdekében nyugtát küld a vállalati megbízó szerezzen Tieliu kifizetés időpontjában az üzletkötés, koto-nek, és azt állítja, a csekken bankjával fizetés.
Az ellenőrzés érvényes 10 naptári nap, az a nap az ő mentesítést.
Elszámolási ellenőrzi az ügyfél címét a szolgáltatási kereskedelmi bank egy nyilatkozatot az előírt formában, amely meghatározza az ellenőrzések számát és összegét a teljes kereslet a számítás ellenőrzéseket. Ezen adatok alapján, egy meghatározott limit az ellenőrzés, amelyet fel kell tüntetni a hátoldalán minden ellenőrzés.
Alkalmazásával egyidejűleg ügyfél a bank fizetési megbízás átadása a követelt összeget a jelenlegi számla a számla „Elszámolási csekk”, és csak azt követően a betét a források jogosult ellenőrzéseket.
Ha a tulajdonos a dokumentumkezelés csekkfüzet (Th-kodatel) megszerzése áruk, munkák és szolgáltatások alapján folyószámla bocsát egy csekket, és átadja a kereskedő.
A szállító (a kedvezményezett) teszi a kapott csekket Ray-Streit 4 példányban bankjának gyűjtemény díjat szedni. Szállító banki küldi a csekket adott a fizető bank. Pos-Lednev hitelességének ellenőrzését követően egy ellenőrző keresztül levelező fiókot a RCC küldi a fizetési összeget a szállító bankjának kell a számlára szolgáltatót.
AKKREDITÍV - feladata a bank a vevő bankja-ka szolgáltatók fizetnék ki a szállító az áruk és szolgáltatások figyelemmel meghatározott feltételekkel az akkreditív-CIÓ nyilatkozatot a vevő által elleni stavschikom releváns dokumentumokat.
Credit lehet előre kijelölt számítások csak egy szolgáltatóval. Ezzel odds-me fizetésre kerül sor a helyét a szállító. Eltérően más formái készpénzmentes akkreditív formájában garanciafizetéseket a szállítók vagy saját számlára a vevő vagy rovására a bank.
Használata akkreditív előírt közötti megállapodás a megbízó és a szolgáltató, amely többek között meghatározza az adott fizetési feltételek az Accra-ditivu, időtartamát, a hitel típusa és módszere annak végrehajtását, a nevét, a megbízó bankja és a szállító, a listát a dokumentáció-nek, akivel szemben a kifizetés, és mások.
Ahhoz, hogy az akkreditív szolgáltató, miután szállították-ki áruk bankjánál szállítási okmányok és nyilvántartás szóló számlák szállított áruk, a melyek alapján a kijelölt bank ellenőrzi a szállító akkreditív, megfelelően gondoskodik-ment dokumentumokat, és csak akkor fizethet Accra ditivu. Alapot nyit akkreditív a fizető fél által a táviratot a kapcsolatot, hogy az áru szállításra kész.
Zárás az akkreditív a szállító bank:
1) lejárta után a hitel;
2) kérésére a szállító megtagadja tovább hasznosítják betétek az akkreditív lejárata előtt. Kibocsátó bank küldött egy értesítést a végrehajtó bank;
3) A vevő kérelmet visszavonja a hitellevél vagy egészben. Az akkreditív zárva vagy csökkent napján a félig cheniya közlemény a kibocsátó bank.